Riippumatta siitä, kuinka yksinkertainen taloudellinen tilanteesi on, useimmat ihmiset tarvitsevat aina vähän apua, kun se tulee aika arkistoida verohallinnon (IRS) kanssa. Ja vaikka jotkut voivat valita palkata a ammatillinen kirjanpitäjä , miljoonat ihmiset kääntyvät TurboTaxin kaltaisten ohjelmistojen puoleen auttaakseen verojen valmistelussa vuosittain. Mutta vaikka suosittu ohjelma voi sopia erinomaisesti kaikille, jotka haluavat säästää rahaa kalliilla kirjanpitäjillä, veronmaksajien tulisi tietää muutama seikka ennen lomakkeiden täyttämistä. Lue asiantuntijoiden suurimmat varoitukset TurboTaxin käytöstä.
AIHEUTTAA: IRS antaa uuden varoituksen viidestä asiasta, jotka sinun on ilmoitettava veroistasi tänä vuonna .
1 Ohjelma voi oletuksena käyttää aikaisempien vuosien tietoja.
Vaikka ilmoitamme veromme kerran 12 kuukaudessa, paljon voi muuttua vuoden aikana. Kaikki uran muutoksista ja uusista tulovirroista avioliittoihin ja kasvaviin perheisiin voi saada taloudellisen tilanteesi näyttämään melko erilaiselta, kun alat laatia tietojasi uudelleen.
seitsemän kuppia innokkaita
Asiantuntijoiden mukaan tämä voi olla erityisen ongelmallista joillekin veronmaksajille, jotka luottavat ohjelmistojen mukavuuteen.
'Yksi suuri huolenaihe TurboTaxin käytössä on menneiden vuosien laskelmien siirtäminen.' Jeff Jackson , laillistettu tilintarkastaja (CPA) ja veroasiantuntija Vastaa vain , kertoo Paras Elämä . 'Jos veronmaksaja esimerkiksi siirtää hyvityksiä ja aikaisempien vuosien veroja vanhoista veroilmoituksista, hyvitykset voidaan soveltaa väärin - tai ei ollenkaan.'
Tämä voi johtaa siihen, että veronmaksaja menettää suurempia palautuksia tai ei saa tiettyjä vähennyksiä. 'Se voi myös tarkoittaa, että veronmaksaja ei sovella rajoituksia tai veronalaisia valtion veronpalautuksia', Jackson lisää.
2 Uusi tilanne voi vaikeuttaa hakemusprosessia huomattavasti.
Monet asiakkaat vetoavat TurboTaxiin sen nopeuden ja suhteellisen helppouden vuoksi, mikä antaa heille mahdollisuuden täyttää pelottavat lomakkeet ja paperityöt, jotka muodostavat jokaisen hakemuksen murto-osassa ajasta. Mutta puuttuvien mahdollisten vähennysten lisäksi Jackson varoittaa myös, että sama mukavuus voi aiheuttaa päänsärkyä, kun on aika tehdä muutoksia ohjelman käytön aikana.
'Toinen TurboTax-siirtojen, ristiin kirjattujen kohteiden ja esitäytettyjen tietojen mahdollinen ongelma on, että sitä on erittäin vaikea muuttaa monissa tapauksissa', hän sanoo. 'Tämä esitäytetyt tiedot voivat tulla veronmaksajan ilmoitukseen staattisena, ja sen muuttaminen ja ratkaiseminen TurboTax-asiakaspalvelun kautta voi kestää tunteja.'
Tämä voi sitten valmistaa sinut pitkälle ja hämmentävälle prosessille. 'Keskiverto yksittäinen veronmaksaja ei ehkä edes ymmärrä, että nämä tiedot ovat vääriä, koska siirroissa sovelletaan monimutkaisempia verosääntöjä kuin verotettavaan tuloon', Jackson varoittaa.
AIHEUTTAA: Olen kirjanpitäjä, ja tästä syystä en koskaan ilmoittaisi verojani verkossa .
3 Arkistollasi on todennäköisesti hintalappu.
TurboTax vetoaa moniin arkistoihin, koska se mainostaa ilmaista vaihtoehtoa. Hankintakohtaisissa hinnoissa sanotaan kuitenkin, että useimmiten joudut maksamaan ilmoituksen tekemisestä.
'Monet asiakkaat kirjautuvat TurboTaxiin uskoen, että he voivat jättää luottokorttinsa laatikkoon koko veroilmoituskokemuksen ajaksi', kertoo. Jessica Wheaton , CPA, vero- ja kirjanpitopalveluiden johtaja osoitteessa Fish & Company . 'Vaikka tämä pitää paikkansa joidenkin kohdalla, useimpien veronmaksajien on maksettava verovalmistelumaksu.'
Wheatonin mukaan voit tarkistaa, oletko oikeutettu ilmaiseen verovalmisteluun IRS ilmainen tiedosto . Tämä on saatavilla veronmaksajille, joiden oikaistu bruttotulo (AGI) on 79 000 dollaria tai vähemmän.
julkkikset, joilla on tutkinto, joka yllättää sinut
4 Ja hinnoittelu voi olla hämmentävää.
Vaikka olisit valmis maksamaan verojen ilmoittamisesta, sinun pitäisi tietää, että TurboTax 'voi olla kallista ja puutteellista', JustAnswerin veroasiantuntijan mukaan Moira Corcoran , CPA.
'Jos et täytä ilmaisvaihtoehtoa, 38 dollarin maksaminen osavaltiota kohti voi kasvaa, jos jätät hakemuksen useammassa kuin yhdessä osavaltiossa', hän sanoo. 'Maksut ovat selviä vasta, kun olet käynyt läpi koko prosessin (riippuen siitä, mitä versiota käytät).'
Paul Miller , johtava kumppani ja CPA osoitteessa Miller & Company , varoittaa myös TurboTaxin päivityksistä ja lisäpalveluista, joita saatat tarvita tai haluat.
'Vaikka jotkut, kuten tarkastussuojaus tai ammatillinen tuki, voivat olla hyödyllisiä, käyttäjien tulee arvioida tarpeellisuutensa ennen ostamista', Miller kertoo. Paras Elämä .
5 TurboTax joutui äskettäin oikeudellisiin ongelmiin.
Viranomaiset huomauttavat, että TurboTaxin hinnoittelurakenne on myös saattanut yrityksen kuumaan veteen Federal Trade Commissionin (FTC) kanssa.
Mukaan Eric Kurnuttaa , sertifioitu taloussuunnittelija (CFP), akkreditoitu varallisuudenhoidon neuvonantaja ja toimitusjohtaja Croak Capital , Intuitia (TurboTaxin emoyhtiö) syytettiin Free File -sivunsa piilottamisesta hakutuloksista, minkä jälkeen hän käytti 'hankalta markkinointia saadakseen asiakkaat maksamaan, vaikka he tekisivät hakemuksen Free Filesta'.
FTC haastoi Intuitin oikeuteen maaliskuussa 2022 – ja vaikka yritys ei hyväksynyt FTC:n kantaa, se lopetti mainokset loppuosan verokaudeksi. He joutuivat myös maksamaan markkinointihäiriöstä.
'Heidän piti maksaa takaisin 4,4 miljoonaa asiakasta sen jälkeen, kun kävi ilmi, että he saivat ihmiset maksamaan palveluista, joiden olisi pitänyt olla ilmaisia', Croak sanoo. 'He maksavat myös 141 miljoonaa dollaria, koska he johdattivat miljoonia pienituloisia amerikkalaisia maksamaan ilmaisista veropalveluista.'
Tämän vuoden tammikuussa FTC antanut lausunnon kieltää Intuitin mainostamasta ilmaisia tuotteita ja palveluita, elleivät ne ole ilmaisia kaikille kuluttajille tai ellei yritys sisällyttänyt prosenttiosuutta ihmisistä, joita ilmaiset palvelut koskevat.
Intuitin tiedottaja Derrick L. Plummer kertoi NPR:lle mielipiteensä ' syvästi viallinen ' ja yritys olisi houkutteleva. Tätä kirjoitettaessa kuitenkin TurboTaxin verkkosivuilla toteaa, että noin 37 prosenttia hakejista täyttää 'TurboTax Free Edition' -version.
6 Saatat unohtaa syöttää joitakin tärkeitä tietoja.
Jos aloitat ja lopetat veroilmoitusprosessin TurboTaxilla, saatat jäädä huomioimatta ohjelmiston toiminnasta johtuvia tärkeitä tietoja.
'Toinen ongelma, jonka veronmaksajat saattavat kohdata, on se, että heitä ei kehoteta syöttämään tiettyjä tietoja, jos he eivät ole heti alussa kertoneet TurboTaxille, että heillä on tietyt tulot', Jackson sanoo. 'Joten jos saat lomakkeet myöhässä ja aloitit paluun aikaisin, sinua ei ehkä kehoteta syöttämään tietoja, koska et ilmoittanut alussa, että sinulla on tietyntyyppiset tulot.'
Jackson sanoo, että tämä voi vaikuttaa verotettaviin eriin, kuten uhkapelivoittoihin tai valtion veronpalautukseen, jotka lasketaan tuloiksi. 'Koska sinua ei pyydetä lisäämään näitä kohteita, tämä saattaa hämmentää veronmaksajaa, ja he eivät välttämättä sisällytä näitä tuloja palautukseensa', hän varoittaa.
unelma pöllöstä
AIHEUTTAA: Olen kirjanpitäjä ja nämä ovat 5 veroilmoitusvaroitustani eläkeläisille .
hiekkadollarin merkitys
7 Tekniikka on juuri niin hyvää kuin antamasi tiedot.
Ajatus alustasta verojen laskemiseen algoritmien ja tekniikan avulla on varmasti houkutteleva, mutta on tärkeää muistaa, että ohjelmisto ei välttämättä ole täydellinen.
'Teknologia (mukaan lukien verotusohjelmisto) muuttuu vaikuttavammaksi päivä päivältä; se on kuitenkin vain niin hyvää kuin sille antamasi tiedot', Wheaton selittää. 'TurboTax voi esittää kysymyksiä, jotka koskevat useimpia veronmaksajia, mutta se ei voi lukea ajatuksiasi.'
Hän jatkaa: 'Ammattimaiset veronlaatijat eivät todennäköisesti myöskään pysty (vaikka se helpottaisi työtä), mutta he tietävät, mitä kysymyksiä sinun tulee kysyä verotilanteesi perusteella ja tarjoavat sinulle asiantuntemusta koko veroilmoitusprosessin ajan.'
8 Olet vastuussa työsi tarkistamisesta.
Veroalan ammattilaiset korostavat, että on tärkeää varmistaa, että olet syöttänyt oikeat tiedot käyttäessäsi TurboTaxia – ja ilman hankintakohtaista hintaa olet vastuussa lähettämäsi kaksois- ja kolminkertaisesta tarkistuksesta.
'Turbo saattaa olla nimessä, mutta muista, että nämä tiedot lähetetään suoraan verottajalle, joten varmista, että syötät kaikki oikein ja tarkista työsi uudelleen. Nollan lisääminen vähennyksiin tai nollan poistaminen vahingossa palkkasi eivät ole jotain, jota veroviranomainen todennäköisesti huomaa', Wheaton varoittaa.
Millerin mukaan väärien tietojen syöttäminen voi hyvinkin johtaa tarkastukseen tai hyvityksen viivästymiseen. Joten saatat haluta tutustua myös verolakeihin.
'Kaikkien merkintöjen tarkistaminen, mukaan lukien henkilötiedot ja taloudelliset tiedot, on välttämätöntä ennen palautuksen lähettämistä', hän sanoo. 'Lisäksi verolakien ymmärtäminen ohjelmistosta riippumatta on tärkeää. Vaikka TurboTax antaa opastusta, veroperiaatteiden peruskäsitys auttaa maksimoimaan vähennykset ja hyvitykset ja minimoimaan virheet palautuksissa.'
AIHEUTTAA: Asiantuntijoiden mukaan 6 varoitusta H&R Blockin käyttämisestä veroissa .
9 Henkilökohtaisia palveluita ei ole.
Vaikka monet käyttävät hyväkseen TurboTaxia, koska se ei edellytä kotoa poistumista – jos haluat nähdä jonkun henkilökohtaisesti avun saamiseksi, ei ole 'kauppaa', jossa voit käydä.
'[TurboTax] ei tarjoa henkilökohtaista apua tai käytä kivijalkakauppoja lisäapua varten', Corcoran sanoo.
Jos hankit TurboTax Live Assisted -palvelun, voit luottaa näytön jakamiseen, puheluihin ja keskusteluihin TurboTaxin ammattilaisten kanssa saadaksesi apua. Jos maksat Live Full Servicestä, olet sovitettu verottajan kanssa joka tekee palautuksen puolestasi. Mutta jälleen kerran, muista, että tämä kaikki on virtuaalista NerdWalletin mukaan.
10 Saatat jäädä paitsi ammattilaisen neuvoista.
TurboTax voi tarjota suhteellisen yksinkertaisen tavan ilmoittaa verot oikein pienellä vaivalla. Mutta jotkut asiantuntijat sanovat, että saatat myydä itsesi lyhyeksi, kun et ota kirjanpitäjää, joka voi auttaa varmistamaan, että saat kaiken irti prosessista. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb
hajoavien sitoutumisten prosenttiosuus
'Tilannostasi riippuen saatat haluta maksaa ammattilaiselle sekä verotuksen valmistelusta että tulevasta veroneuvonnasta, jotta voit valmistautua tulevaisuuteen', sanoo Robert Farrington , perustaja ja toimitusjohtaja Yliopiston sijoittaja . 'Vero-ohjelmistot eivät tarjoa minkäänlaista veroneuvontaa. Veroalan ammattilainen vastaa parhaiten kysymyksiin, kuten kannattaako maksimoida eläkesuunnitelma tai ostaa kallis bisnestuote nyt tai myöhemmin.'
Ja vaikka saatat ajatella säästäväsi jättämällä maksamatta kirjanpitäjälle, tämä strategia voi päätyä maksaa rahaa, varoittaa Croak.
'Veroohjelmistot eivät voi ymmärtää ainutlaatuista taloudellista tilannettasi niin kuin ihmisten asiantuntija. Se ei myöskään voi antaa räätälöityjä neuvoja, jotka auttaisivat sinua tekemään parempia taloudellisia päätöksiä', hän sanoo. 'Jos sinulla on monimutkaisia verotustilanteita, ohjelmistot eivät välttämättä kata kaikkia tarpeitasi. Uskon, että ilman ammattiapua saatat jäädä paitsi merkittävistä vähennyksistä ja hyvityksistä, jotka saattavat maksaa sinulle rahaa.'
Tämä tarina on päivitetty sisältämään lisämerkintöjä, faktantarkistusta ja kopiointieditointia.
Best Life tarjoaa viimeisimmät taloustiedot huippuasiantuntijoilta sekä viimeisimmät uutiset ja tutkimukset, mutta sisältömme ei ole tarkoitettu korvaamaan ammatillista ohjausta. Kun kyse on käyttämästäsi, säästämästäsi tai sijoittamastasi rahasta, ota aina yhteyttä suoraan talousneuvojaasi.
Abby Reinhard Abby Reinhard on vanhempi toimittaja osoitteessa Paras Elämä , joka kattaa päivittäiset uutiset ja pitää lukijat ajan tasalla uusimmista tyylineuvoista, matkakohteista ja Hollywoodin tapahtumista. Lukea lisää
